De recente verklaringen van de Europese Unie (EU) over cryptocurrencies hebben geleid tot een nieuwe golf van bezorgdheid onder autoriteiten en toezichthouders. Het Innovatiecentrum voor Binnenlandse Veiligheid van de Europese Unie heeft een belangrijke waarschuwing afgegeven: Cryptocurrency-platforms zoals mixers, privacymunten en laag-2-oplossingen bemoeilijken het opsporen van illegale fondsen voor wetshandhavingsinstanties.
Het rapport dat maandag werd vrijgegeven door het EU Innovation Centre for Homeland Security, ondersteund door agentschappen als Europol en Eurojust, benadrukte de groeiende uitdagingen waarmee men te maken krijgt bij het onderzoeken van financiële misdaden waarbij cryptocurrencies betrokken zijn. Deze cryptomixers vormen, samen met privacymunten en laag 2-oplossingen, aanzienlijke obstakels voor autoriteiten die illegale transacties willen volgen.
Mixers als Tornado Cash staan in de spotlight. De ontwikkelaar van het platform, Alexey Pertsev, werd door een Nederlandse rechtbank veroordeeld tot ruim vijf jaar gevangenisstraf. Aanklagers voerden aan dat Tornado Cash is gecreëerd met de bedoeling het witwassen van geld te vergemakkelijken. Met het platform kunnen gebruikers tokens uitwisselen terwijl portemonnee-adressen op de Ethereum-, BNB Chain-, Arbitrum-, Avalanche- en Optimism-netwerken worden verborgen.
De complexiteit van deze transacties, vooral door het gebruik van ‘zero-knowledge proofs’, maakt het voor de autoriteiten uiterst moeilijk om de herkomst van illegale gelden te achterhalen.
Privacymunten en Layer 2-oplossingen
Naast mixers voegen privacymunten zoals Monero nog een extra laag complexiteit toe. Deze valuta’s nemen privacy op in hun protocollen, waardoor de identiteit van afzenders, ontvangers en de verzonden bedragen verborgen blijven. Deze functie maakt het voor autoriteiten vrijwel onmogelijk om individuele transacties te volgen, waardoor het risico op illegaal gebruik toeneemt.
Laag 2-oplossingen zoals het Lightning Network zijn een ander punt van zorg. Deze oplossingen maken betalingen tussen individuen mogelijk zonder dat de tijdstippen en bedragen van deze transacties zichtbaar zijn. Dit maakt het voor autoriteiten nog moeilijker om verdachte financiële bewegingen te monitoren en te volgen. Nieuwe cryptocurrency-portemonneesystemen bemoeilijken ook de toegang van wetshandhavers, waardoor onderzoeken en wetshandhaving worden belemmerd.
Tegelijkertijd publiceerde de Franse Autorité des Marchés Financiers (AMF) een rapport waarin soortgelijke zorgen werden geuit. Het AMF benadrukte dat cryptocurrencies een hoog witwasrisico blijven vormen. De populariteit van cryptocurrencies, gecombineerd met hun grensoverschrijdende karakter en anonimiteit die wordt geboden door platforms zoals mixers, vergroot de uitdagingen voor toezichthouders aanzienlijk.
Het AMF-rapport benadrukte dat cryptocurrencies, ondanks pogingen om de sector te reguleren, kwetsbaar blijven voor misbruik door criminelen. De intrinsieke kenmerken van cryptocurrencies maken het gemakkelijk om illegale activiteiten te verbergen, waardoor het handhaven van regelgeving een lastige taak wordt.
Mondiale impact en regelgevingsreacties
De bezorgdheid over het illegale gebruik van cryptocurrencies beperkt zich niet tot Europa. Overheden over de hele wereld worden met soortgelijke uitdagingen geconfronteerd. De noodzaak van robuuste internationale samenwerking is duidelijk. Regelgevers en wetshandhavingsinstanties moeten samenwerken om effectieve methoden te ontwikkelen voor het volgen en monitoren van cryptocurrency-transacties.
Het gebruik van opkomende technologieën, zoals kunstmatige intelligentie en machinaal leren, kan enkele oplossingen bieden. Deze technologieën kunnen immers helpen verdachte patronen te identificeren en het volgen van complexe transacties te vergemakkelijken.
Source: https://www.criptofacil.com/mixers-de-criptomoedas-dificultam-aplicacao-de-regulamentacoes-diz-uniao-europeia/
