Crypto-betalingen zijn betrokken bij bijna de helft van de Australische online oplichting

De Australische effectentoezichthouder ASIC begon iets meer dan een jaar geleden resoluut online fraude te bestrijden. Nu presenteert ze een eerste rapport dat ons optimistisch maakt: het is mogelijk!

Op 1 juli 2023 kwamen verschillende autoriteiten in Australië samen om onder leiding van ASIC doortastend op te treden tegen online fraude. De overheid investeerde hier 86,5 miljoen Australische dollars (AUD) in – wat zo’n goede investering van belastinggeld was dat men ervan zou kunnen vermoeden dat het op de open markt zelf fraude zou zijn.

Enerzijds heeft ASIC informatie samengebracht. Ze heeft rapporten van verschillende instanties en autoriteiten gecombineerd om een ​​algemeen beeld te krijgen van online oplichting in Australië.

Het heeft ook vaardigheden en procedures ontwikkeld om frauduleuze websites snel te sluiten. Zij geeft daartoe de vermoedelijke gevallen door aan een derde partij die gespecialiseerd is in het opsporen en voorkomen van cybercriminaliteit. Als dit het vermoeden bevestigt, begint het ‘takedown’-proces, waarbij ook andere, externe partijen verantwoordelijk worden gesteld voor het afsluiten van frauduleuze websites.

Een eerste tussentijds rapport in april gaf hoop. Het aantal gemelde gevallen steeg naar 601.000 in 2023, wat aanzienlijk meer was dan de 507.000 gevallen in het voorgaande jaar. Maar de verliezen daalden met een indrukwekkende 13 procent tot 2,74 miljard dollar. De ASIC schrijft dit toe aan haar eigen moedige aanpak, vooral aan het snel verwijderen van websites. Als dit het geval is, zal de investering van de belastingbetaler zich na slechts één jaar drie tot vier keer hebben terugverdiend!

In totaal maakte ASIC na een jaar onlangs bekend dat het al 7.300 websites offline had gehaald. Dus ongeveer 20 per dag.

Het merendeel ervan viel in de categorie beleggingsfraude, 5.530 pagina’s. Bij dit soort fraude wordt, zo waarschuwt ASIC, gebruik gemaakt van steeds geavanceerdere technologie. Deepfakes lijken een van de eerste killer-apps van generatieve AI’s te zijn: de fraudeurs maken video’s van beroemdheden die vervolgens reclame maken voor nep-investeringen. Dit is in dit land bekend van het hol van de leeuw en meer.

Daarna volgen ‘phishing-links’ met 1.065 pagina’s en cryptofraude met ‘slechts’ 615 websites. Dit geeft echter een enigszins verkeerd beeld. Cryptocurrencies zijn vaak betrokken bij investeringsfraude, zoals Quantum AI. ASIC presenteert dit als een platform dat, gepromoot via deepfakes met beroemdheden als Elon Musk, onrealistisch hoge rendementen belooft door op de cryptomarkt te handelen met behulp van AI en kwantumcomputers. Het accepteert ook tal van cryptocurrencies voor stortingen.

In feite was de helft van alle waargenomen betalingen frauduleus in cryptocurrencies. Dit betekent dat crypto op weg is om de AUD te verdringen als de belangrijkste valuta voor fraude in Australië.

Daarom past ASIC ook betaalmethoden toe. Onder druk van de autoriteiten beperken veel banken sinds medio 2023 transacties op ‘risicovolle beurzen’, wat meestal P2P-beurzen betekent. Dit heeft het speelveld voor de fraudeurs in ieder geval minder comfortabel gemaakt en Australië als vestigingsplaats iets minder aantrekkelijk gemaakt.

Het Australische offensief illustreert alleen de omvang van onlinefraude, maar laat ook zien dat doortastend optreden kan helpen om deze op zijn minst aanzienlijk terug te dringen.

Een dergelijke bundeling ontbreekt voor Duitsland en de EU. Het is moeilijk in te schatten hoe hoog het fraudevolume in dit land is. Schattingen wijzen erop dat retailers alleen al ruim 23 miljard euro per jaar verliezen als gevolg van fraude en cyberaanvallen, terwijl de digitale branchevereniging BitKom de schade schat op 148 miljard euro als gevolg van cyberaanvallen.

Informatie over de schade die alleen door fraude wordt veroorzaakt, is echter lastig te vinden. Volgens de statistieken zijn vermogens- en fraudemisdrijven veruit de meest voorkomende internetcriminaliteit – en Australië laat zien dat het mogelijk is om fraude te bestrijden als de wil er is.